“这是惠尔美医疗财团去年的财报，很漂亮，你怎么看待这些漂亮的收益？”

　　克里斯托斯拿出一份报告，放在桌面上。

　　“很糟糕，无论对于维特兰，还是对于联邦，这件事都是一件很糟糕的事情。”

　　德桑克看着这份报告，摇头道。

　　“为什么这么说？”

　　克里斯托斯饶有兴趣的看着他。

　　“事实上，我认为联邦的财团通过金融贷款和压榨雇员，获取了大量的不应该属于他们的财富。”

　　德桑克深吸一口气，回答道。

　　“比如说？”

　　克里斯托斯注视着他。

　　“财团通过大量的广告去推广一些产品，吸引人们购买他们本身并不太需要的物品，当目标用户无法支付购买的货款的时候，他们又通过自家的信用卡，消费贷款，‘借钱’给他们的目标用户，让这些目标用户透支未来购买他们的产品。”

　　德桑克摊开双手解释道，

　　“这样，同一种产品，他们就赚了两笔钱。

　　“一笔来自于产品本身的利润，这部分利润他们通过不断的降低雇员的工资，减少雇员的福利而获得增长。

　　“另一笔则是来自于他们放出的贷款的利息，这笔钱他们赚的更加隐秘，他们不会告诉客户所背负的贷款真正需要付出的利息有多高，他们尽量把这些利息掩藏在‘文字游戏’中。

　　“比如号称一些贷款号称日息万分之七，实际上年息高达25%左右，一万联邦币使用一年，使用者就要为此支付高达2500联邦币的利息，整个联邦，也很少有纯利润能超过20%工业产品。

　　“除此之外，他们也会把利息通过分期，掩藏在较低数额的分期款项中。

　　“比如我曾经了解过的，惠尔美医疗财团有一款‘口腔手术服务’，标价10000联邦币，使用医保折扣下来，也要2800联邦币，这并不是一笔能轻易支付的费用。

　　“这时候，惠尔美医疗财团会推荐病人使用他们的信用卡进行分期付款，2800联邦币，每月156联邦币，分24期，看起来似乎每期支付的数额很低，

　　“但是两年里，病人一共要支付给惠尔美医疗财团3700多联邦币，足足要多支付1300联邦币的利息，总利率高达46%。

　　“而且因为是分期付款，每月都要还部分的本金，实际上的年利率恐怕会更高，财团通过这些手段，获得了远超过他们本身提供的产品的成本收益，然后把这些收益又拿去重复到下一个销售或者金融游戏中。”

　　“实际年利率应该是29.6%左右，”

　　克里斯托斯平静的看着德桑克，“如果按照你的说法，财团的产品应该卖的很好，利润应该节节攀高，但是实际上，近十年以来，除了最顶尖的超级财团以外，联邦各大财团的利润和营收数据都在下降，大量的

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